Introdução

Devido a Resolução nº 4.734/2019 e a Circular nº 3.952/2019 publicadas pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e Banco Central do Brasil, que entrou em vigor na data de 07/06/2021, nossos sistemas de conciliação foram restruturados visando atender estas normas.

Em resumo, a circular e a resolução definem que as Credenciadoras e Subcredenciadoras devem assegurar que as agendas financeiras dos estabelecimentos comerciais, contendo a previsão de liquidação dos recebíveis originados através de transações com cartão de crédito ou cartão de débito, estejam registradas em Sistema de Registro operado por entidades autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil para este fim, permitindo com que os estabelecimentos comerciais possam realizar operações de desconto de recebíveis ou operações de crédito garantidas pelos recebíveis.

A ideia desta documentação é explicar as principais mudanças que ocorreram na estrutura de Conciliação da Plataforma do Split de Pagamentos.

Fluxo de conciliação - Antes

O Split de Pagamentos possuía uma estrutura de agenda financeira dividida por merchants, na qual no dia previsto eram geradas grades de pagamento para serem liquidadas.

No exemplo abaixo, temos o Merchant A que possui duas transações agendadas para serem liquidadas no dia 09/06. É gerada uma grade contendo o valor total que o Merchant tem para receber, onde é enviado para o Banco realizar a liquidação no dia previsto.

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Novo fluxo de conciliação

No novo modelo, a agenda financeira nasce um novo conceito chamado Unidade de Recebíveis. Estas unidades são compostas pelo montante financeiro que o cliente possui para receber, data de pagamento e arranjo. As URs seguem uma estrutura parecida com a Grade, porém com a diferença que são agrupadas pelo número de documento do cliente (CPF / CNPJ) e não mais por Merchant.

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Conciliação com efeitos de contrato

Com o Registro de Recebíveis será permitido negociar as URs em aberto como operações de desconto ou operações de crédito garantidas. Com isso, uma UR total/parcial poderá ser direcionada para outra instituição. No exemplo abaixo, o cliente realizou uma negociação de Cessão com Troca de Titularidade com o Banco do Brasil, onde R$ 50,00 de uma UR foi utilizada como garantia. A UR é quebrada com o valor acordado com a instituição:

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Relatórios

Abaixo seguem as descrições das colunas contidas nos relatórios transacionais e de recebíveis. Você pode solicitar os relatórios com nosso Suporte.

Relatório de transações

Nome Descrição
CorporateName Razão social do Master que realizou a transação
FancyName Nome fantasia do Master que realizou a transação
DocumentNumber Número de documento do Master que realizou a transação
DocumentType Tipo de documento do Master que realizou a transação
MerchantId Identificador único do Master que realizou a transação
TransactionId Identificador único da transação
AuthorizationDate Data de autorização da transação
CaptureDate Data de captura da transação
Amount Valor da transação em centavos
Installments Número de parcelas
AuthorizationCode Código de autorização da transação
Nsu Nsu da transação
AcquirerTransactionId Identificador único da transação na Adquirente (TID)
TerminalLogicNumber Número lógico do terminal em que ocorreu a transação
AffiliationCode Código de afiliação (EC) onde ocorreu a transação
CardNumber Número do cartão que realizou a transação
Brand Bandeira (Visa, Master, etc.)
Product Produto (Crédito, Débito, etc.)
OrderId Número de pedido estabelecido pelo lojista
Status Status da transação
TransactionChannel Canal em que o ocorreu a transação (Físico ou E-comerce)
MasterRateDiscountType Tipo de desconto taxas aplicado sobre a transação

Relatório de Participantes

Nome Descrição
CorporateName Razão social do participante
FancyName Nome fantasia do participante
DocumentNumber Número de documento do participante
DocumentType Tipo de documento do participante
MerchantType Tipo de Merchant do participante (Master ou Subordinado)
MasterRateDiscountType Tipo de desconto aplicado sobre o Merchant
TransactionId Identificador único da transação
OrderId Número de pedido estabelecido pelo lojista
TransactionTotalAmount Valor total da transação em centavos
MerchantGrossAmount Valor bruto de venda referente ao participante em centavos
MerchantNetAmount Valor líquido referente ao participante em centavos
Mdr Taxa de MDR em % aplicada sobre o participante
Fee Taxa de Fee em centavos aplicada sobre o participante
BankSlipFee Tarifa de boleto em centavos (Em casos de transação de boleto)
RRTotalRate Taxa em % que será aplicada pela Braspag sobre o valor a ser antecipado pelo Receba Rápido
RRFee Taxa em centavos que será aplicada pela Braspag sobre o valor a ser antecipado pelo Receba Rápido

Relatório de estornos

Nome Descrição
CorporateName Razão social do participante
FancyName Nome fantasia do participante
DocumentNumber Número de documento do participante
DocumentType Tipo de documento do participante
MerchantType Tipo de Merchant do participante (Master ou Subordinado)
TransactionId Identificador único da transação
OrderId Número de pedido estabelecido pelo lojista
TransactionTotalAmount Valor total da transação em centavos
VoidId Identificador único do estorno
EventDate Data de realização do estorno
VoidTotalAmount Valor total estornado
VoidGrossAmount Valor bruto de estorno aplicado sobre o Merchant em centavos
VoidNetAmount Valor líquido de estorno aplicado sobre o Merchant em centavos
Reverted Se o estorno foi revertido (0 para não ou 1 para sim)

Relatório de chargebacks

Nome Descrição
CorporateName Razão social do participante
FancyName Nome fantasia do participante
DocumentNumber Número de documento do participante
DocumentType Tipo de documento do participante
MerchantType Tipo de Merchant do participante (Master ou Subordinado)
TransactionId Identificador único da transação
OrderId Número de pedido estabelecido pelo lojista
TransactionTotalAmount Valor total da transação em centavos
ChargebackId Identificador único do chargeback
EventDate Data de realização do chargeback
ChargebackTotalAmount Valor total do chargeback
ChargebackGrossAmount Valor bruto de chargeback aplicado sobre o Merchant em centavos
ChargebackNetAmount Valor líquido de chargeback aplicado sobre o Merchant em centavos
Reversed Se o chargeback foi revertido (0 para não ou 1 para sim)

Relatório de agenda

Nome Descrição
CorporateName Razão social do participante
FancyName Nome fantasia do participante
DocumentNumber Número de documento do participante
DocumentType Tipo de documento do participante
MerchantType Tipo de Merchant do participante (Master ou Subordinado)
MerchantId Identificador único do Master que realizou a transação
AuthorizationDate Data de autorização da transação
CaptureDate Data de captura da transação
TransactionId Identificador único da transação
InstallmentNumber Número da parcela agendada
ForecastedPaymentDate Data prevista para liquidação da agenda
Event Evento referente a agenda
InstallmentNetAmount Valor do evento de agenda em centavos
Brand Bandeira (Visa, Master, etc.)
Product Produto (Crédito, Débito, etc.)
OrderId Número de pedido estabelecido pelo lojista
AuthorizationCode Código de autorização da transação
Nsu Nsu da transação
AffiliationCode Código de afiliação (EC) onde ocorreu a transação

Relatório de recebíveis

Nome Descrição
CorporateName Razão social da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves
DocumentNumber Número de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves
DocumentType Tipo de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves
ReceivableId Identificador único da unidade de recebíveis
URAmount Valor total em centavos da unidade de recebíveis
HolderDocumentNumber Número de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves
HolderDocumentType Tipo de documento da entidade legal mantenedora da unidade de recebíves
ForecastedPaymentDate Data prevista para liquidação do recebível
PaymentDate Data de liquidação do recebível
Brand Bandeira do arranjo de pagamentos que compõe o recebível
Product Produto do arranjo de pagamentos que compõe o recebível
PreContractedAmount Valor em centavos précontratado com o sistema de Receba Rápido no recebível
ReceivablePaymentGroupType Tipo de recebível ( Livre-> ExemptedSchedule / Negociado -> DealedSchedule )
ForecastedAmount Valor em centavos previsto para ser liquidado
ReceivablePaymentGroupStatus Status de liquidação do recebível
PosContractedAnticipation Informa se o recebível está reservado devido a uma antecipação (1-> Sim/ 0-> Não)
Bank Nome do banco em que o recebível será liquidado
CompeCode Código do banco em que o recebível será liquidado
BankAccountNumber Número da conta em que o recebível será liquidado
BankAccountDigit Dígito verificador da conta em que o recebível será liquidado
BankAccountType Tipo de conta em que o recebível será liquidado
AgencyNumber Número da agência em que o recebível será liquidado
AgencyDigit Dígito verificador da agência em que o recebível será liquidado
BankAccountDocumentNumber Número de documento da conta em que o recebível será liquidado
BankAccountDocumentType Tipo de documento da conta em que o recebível será liquidado
BankAccountHolderName Nome do mantenedor da conta em que o recebível será liquidado
ContractEffectProtocol Identificador único de contrato firmado para cessão de recebíves